つみたてNISA

SBI証券でつみたてNISAの銘柄を変更する方法【積立上限ギリギリの場合】

SBI証券でつみたてNISAの銘柄変更方法

SBI証券でつみたてNISAを行っているうちたけです。

現在、つみたて枠の上限で積立を行っています。

組み入れたい銘柄ができたので、既存で積立を行っている銘柄をやめて、新規銘柄の組み入れ設定を行いました。

・・・というより、ひふみプラスをやめたかった。それが大きな理由です。

詳しくは以下の記事に書いていますが、1年間運用してみて、ひふみプラスが大きなマイナスだったんですね。

つみたてNISA運用報告
【つみたてNISA】1年目の運用報告。ひふみプラスさん、さらば。つみたてNISA(積立NISA)を1年運用してみました。1年のパフォーマンスを検証してみます。ひふみプラス。iDeCo(イデコ)に続き、良くないパフォーマンスでした。結果的に高値掴みというやつですね。...

マイナスだからすぐに辞める。というのはどうかと思います。

しかし、この1年間でインデックス投資の有用性について学び、アクティブで積み立ててている意味を見出せなくなったので、インデックス型の投資信託に変更することにしました。

冒頭で書いたように、上限ギリギリでつみたてているので、新規で銘柄を買うにあたって、多少戸惑いました。

その時の経験をもとに、この記事ではSBI証券で、つみたてNISAの銘柄変更をする方法についてまとめていこうと思います。

戸惑いがあったと書きましたが、設定自体はそんなに難しものではありません。むしろ簡単です。

SBI証券でつみたてNISAの銘柄を変更する方法(1) 銘柄選定をする

まず、新たに組み入れる銘柄を選定します。

私は、現在飛ぶ鳥を落とす勢いの「eMAXIS Slim」シリーズの「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」を組み入れることにしました。

まず、SBI証券にログインし、上部タブの「投信」をクリックします。

ログインして「投信」をクリックログインして「投信」をクリック

次に、「銘柄検索・取扱一覧」をクリックします。

「銘柄検索・取扱一覧」をクリック「銘柄検索・取扱一覧」をクリック

投資信託・パワーリサーチのページになるので、ページ左の「つみたてNISA対象銘柄」をクリックして銘柄を絞り込みます。

「つみたてNISA対象銘柄」をクリックして銘柄を絞り込む「つみたてNISA対象銘柄」をクリックして銘柄を絞り込む

さらに絞り込みをかけてもいいのですが、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は上位に表示されていたので、私の場合はそれをクリックしました。

私は「eMAXIS Slim 全世界株式」を選択しました私は「eMAXIS Slim 全世界株式」を選択しました

※当然ですが、自分自身の組み入れたい銘柄を選択してください。

「つみたてNISA買付」ボタンをクリック「つみたてNISA買付」ボタンをクリック

該当の銘柄ページに遷移するので、ページ中央の「つみたてNISA買付」ボタンをクリックします。

SBI証券でつみたてNISAの銘柄を変更する方法(2) つみたてNISAの設定入力

エラーが表示される。でも焦らない

あれ?エラーだと・・・?あれ?エラーだと・・・?

まず、エラー表示されます。ちょっと焦ります。

しかし、これはつみたてNISAの上限枠いっぱいで設定しているのに、さらに新規で銘柄を追加しようとしているので出てくる画面だと思います。

ページ右下の円グラフも赤くなってしまっていますね。

なのでここからは、

①新規で組み入れる銘柄の金額などを設定
②削除する(もしくは設定金額を下げる)銘柄の設定

を行う作業をします。

私の場合は、ひふみプラスの積立をやめて、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の新規設定を行いました。

新規追加銘柄の設定

私は毎週つみたてに設定しているので、ほかの銘柄と同様の設定に併せます。

また、5銘柄、均等に積立を行っているので金額は同じように設定するだけでした。

私の場合、設定は他と同様にしました。私の場合、設定は他と同様にしました。

削除(もしくは金額削減)銘柄の設定

削除する場合は簡単です。銘柄の右にゴミ箱ボタンがあるので、クリックするだけです。

ゴミ箱ボタンポチゴミ箱ボタンポチ

ステータスが「仮削除」になります。

金額を削減する場合は、設定金額を調整してください。

正常に操作ができれば、エラー表示がなくなり、円グラフも青い表示になります。

エラー表示が消えましたエラー表示が消えました

SBI証券でつみたてNISAの銘柄を変更する方法(3) 確認

パスワードの入力

PASSを入れますPASSを入れます

エラーがなくなったことを確認できたら、取引パスワードを入力します。

目論見書、目論見書補完書面の確認

きちんとPDFを開きましょうきちんとPDFを開きましょう

目論見書などを確認しないと積立ができませんので、PDFをクリックして目を通します。

目論見書などを読むと、チェックボックスがアクティブになります目論見書などを読むと、チェックボックスがアクティブになります

確認すると、チェックボックスがアクティブになるので、チェックをし、右の「同意して次へ」をクリックします。

設定確認

きちんと設定できたか確認をしてくださいきちんと設定できたか確認をしてください

設定確認画面で、きちんと設定ができているか再度確認し、問題なければ「確定する」ボタンをクリックします。

設定受付

受付完了受付完了

設定受付画面が出るので、これで終了です。

銘柄変更の設定はそんなに難しくはないが

私は金曜日に買付設定しており、前日の木曜に設定変更をしましたが、買い付けが反映されるのは、翌週の金曜日からでした。

ちょっと時間がかかるということですね。

一応念のためですが、銘柄の変更を行っても、過去に買い付けた銘柄が変更されるわけではありません。変更されるのは、新たに買い付ける銘柄になりますのでご注意ください。

手順を追えば設定自体は大した手間ではありません。

しかし、エラーが出たりするとちょっと焦ります。が、つみたて枠ギリギリで設定している場合にはでる表示なので適宜設定を行えばエラーが解除されます。

それよりも、新たに組み入れる銘柄をどうするのか?をまず決めてから設定変更する方がスムーズです。

銘柄の選び方については以下の記事でもまとめているのでもしよろしければ参考にしてみてください。

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