iDeCo(イデコ)

iDeCo(イデコ)SBI証券で配分変更をする方法【簡単4ステップ】

イデコ配分変更(SBI証券)

こんにちは。SBI証券でiDeCo(イデコ)に加入しているうちたけです。iDeCo(イデコ)の配分変更をする方法を説明します。基本的には簡単ですが、ちょっとだけ面倒くさい部分もあります。

注意点を含めて解説していきます。

なお、配分変更とスイッチングは違います。配分変更とスイッチングの違いはこちらの記事をご覧ください。スイッチングは過去に購入したファンドを売却して、その売却代金で別のファンドを購入することです。

iDeCo(イデコ)スイッチング
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また、スイッチングをする方法はこちらでまとめています。

iDeCo(イデコ)SBIスイッチング
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iDeCo(イデコ)の配分変更(SBI証券編)

配分変更する対象ファンドについて

今回、諸事情により海外債券の「三井住友・DC外国債券インデックスファンド」を同じ海外債券の「野村外国債券インデックスファンドDC」に配分変更をする手続きをします。

他のポートフォリオの構成は変更しません。

EXE-i新興国株式ファンド→割合20%のまま変更せず
DCニッセイ外国株式インデックス→割合40%のまま変更せず
三井住友・DC外国債券インデックスファンド→野村外国債券インデックスファンドDCに配分変更割合は同じ配分のまま20%
ひふみ年金→割合20%のまま変更せず

配分変更する対象ファンドや、割合はご自身の状況に応じて変更してください。

ステップ①

SBIベネフィットシステムズの管理画面にログイン後、ページ中段あたりに「現在の掛金の配分割合」という欄があります。そこから操作を開始します。

「掛金の配分割合を指定する」をクリックします。

ステップ①ステップ①

 

ステップ②

掛金の配分割合の画面になります。配分割合指定の締め切り日や反映日を確認しましょう。

一応期日を確認しましょう一応期日を確認しましょう

同じ画面で配分変更をしていきます。下にスクロールするとファンド一覧が出てきます。対象のファンドの割合を変更します。

配分変更対象ファンドの配分を変更する

「野村外国債券インデックスファンドDC」の割合のところに「20」を入れます。割合を減らす(0にする)「三井住友・DC外国債券インデックスファンド」ですが、デフォルトで「0」が入っているのでそのままにしておきます。

これが今回の目的ですこれが今回の目的です

配分変更対象ファンド以外の配分を入力する

デフォルトで全てに「0」が入っているので、配分変更をする予定のないファンドにも「0」が入っています。

ちょっと面倒くさいのですが、他のファンドの配分も今までと同じ配分を入力しなければなりません。

変更する対象のファンドだけしか数値を入力しないと、エラーが表示されるので分かります。

最初から数値入っていてほしいですよね最初から数値入っていてほしいですよね

「端数」を加算するファンドを選ぶ

「端数」は、各運用商品に配分される金額に1円未満の端数が生じた場合、その端数分を加算する商品です。デフォルトでは一番上のファンドにチェックが入っているので、ポートフォリオに組み込むファンドの中から選びます。

右側の「端数」にチェックが入っている右側の「端数」にチェックが入っている

↑デフォルトで「No.1」のファンドに「端数」のチェックが入っている

↓ポートフォリオを組む対象のファンドに「端数」チェックを入れる。今回配分変更をする対象ファンドでもいいですし、違うものでもいいです。自分のお好みで決定してください。

割合の入力も忘れずに割合の入力も忘れずに

端数のチェックがポートフォリオに組み込まれていないファンドについていると以下のエラーが表示されます。

エラーの原因は端数チェックがデフォルトのままのケースが多いはずエラーの原因は端数チェックがデフォルトのままのケースが多いはず

確認

ページ下部に進み、割合の合計が「100」であることを確認したら、「確認」ボタンをクリック。

あと少しあと少し

ステップ③

掛金の配分割合の画面が表示されます。確認の上、意図した配分変更になっていたら「実行」ボタンをクリック。

念のためチェック念のためチェック

ステップ④

重要事項の確認を読んで、問題がなければ「了承する」ボタンをクリック。

一応きちんと読みましょう一応きちんと読みましょう

了承すると下の画面が出てきます。これで完了です。

OKOK

iDeCo(イデコ)の配分変更(SBI証券編)確認

トップ画面に戻って念のため確認すると、ファンドが変更されています。

配分変更されてます配分変更されてます

これでこの次の拠出分から配分変更後のファンドで積立が行われます。お疲れさまでした。

以上です。ここまでご覧いただきありがとうございました。

スイッチングの方法はこちらから確認できます。

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