つみたてNISA

1から分かる!つみたてNISAの始め方

こんにちは。FP2級のうちたけ(@uchitake_enjoy)です。

人生100年時代、老後は2,000万円必要だ。という試算もありますよね。

そんなこといきなり言われても・・・・と思ういますよね。

老後にそんな大金が用意できるイメージが持てないかもしれません。

しかし、毎年、毎月、いえ、毎日からでもコツコツお金を積み立てることで、老後に必要な資産の一部をまかなうことができるかもしれません

例えば、毎月3万円、利回り4%で3積立投資を行った場合、30年間で約2,080万円の試算形成をすることができます。

どうやって投資をするの?投資って怖いんじゃない?って思うかもしれませんね。

しかし、初心者の方でもコツコツと資産を形成するための制度として、iDeCo(イデコ)やつみたてNISAという制度が用意されています

ここでは、投資初心者の方でも分かりやすいように、つみたてNISAの始め方についてまとめました。

具体的には、つみたてNISAのメリットや、おすすめの証券会社、銘柄の選び方など、段階的に理解しやすいようにまとめています。

つみたてNISAって何?

つみたてNISAの制度ができた背景や目的、メリットについてまとめています。

つみたてNISAとは?
つみたてNISA(積立NISA)とは?わかりやすく解説。納得して始めたい方に【2019年度版】【2019年度版】つみたてNISA(積立NISA)とは?納得して投資を始めたい方に、分かりやすく制度設計やメリットをまとめました。口座開設にあたって、おすすめの証券会社も紹介しています。...

つみたてNISAにはメリットが享受できる期限が設けられています。

つみたてNISAはいつまで?
つみたてNISA(積立NISA)はいつまで?おすすめの証券会社は?つみたてNISA(積立NISA)はいつまで?のいつまでには2つの「いつまで」が存在します。それは、非課税期間と投資開始可能期間の2つです。図を用いながら解説します。また、イチオシのおすすめ証券会社も紹介します。...

つみたてNISAのデメリットはないのでしょうか?いくつかデメリットとしてあげられていますが、投資初心者の人にとっては、そこまでのデメリットではないかな。と思っています。

つみたてNISAのデメリットは本当にデメリットなのか?
「つみたてNISAのデメリット」は本当なのか?FP取得者が考察してみるメリットもあればデメリットもあるのが世の常ですが、つみたてNISA(積立NISA)のデメリットとして挙げられている点は本当にデメリットなのでしょうか?何と比較するのか?というのが重要なポイントです。...

つみたてNISAの口座開設をするならどこがおすすめ?

つみたてNISAの口座は楽天証券とSBI証券が人気です。

個人的にはポイント利用などの観点から楽天証券がイチオシですが、それぞれの証券会社について比較しました。

楽天証券とSBI証券の比較

つみたてNISA口座を開設するなら楽天証券かSBI証券か
【つみたてNISA】楽天証券とSBI証券、どっちがいい?徹底比較つみたてNISA(積立NISA)の口座開設にあたり、人気No.1.2の楽天証券とSBI証券。どちらがいいか迷っている方も多いかもしれません。しかし、現時点では間違いなく楽天証券がおすすめです。その違いを比較検証していきます。...

楽天証券で口座開設するメリット

つみたてNISA口座を楽天証券で開設するメリット
楽天証券でつみたてNISA口座を開設するメリット。ポイントで投資信託が買える!?つみたてNISA(積立NISA)の口座を開設するなら、楽天証券がダントツでおすすめです。楽天クレジットカード決済で投信を購入し、ポイントを貯め、さらに付与されたポイントを使って投資信託を買うことができるという黄金サイクル。つみたてNISA口座開設なら、現時点で間違いなくNo.1の証券会社です。...

SBI証券で口座開設するメリット

つみたてNISA口座をSBI証券で開設するメリット
つみたてNISAの口座をSBI証券で開設する5つのメリット私はつみたてNISA(積立NISA)の口座をSBI証券で開設しました。SBI証券でつみたてNISAの口座を開設するメリットを5つのポイントでご説明します。...

銘柄はどう選ぶ?ポートフォリオはどう組む?

証券会社を選んだら、銘柄選定で頭を悩ませる方も多いかもしれません。

選び方について以下にまとめています。

つみたてNISA銘柄選びのポイント
【つみたてNISA】投資初心者向けのおすすめ銘柄は?商品選びで迷ったらどう選ぶ?つみたてNISA(積立NISA)の銘柄・商品選びは投資初心者がぶつかる壁の1つです。極論、つみたてNISAに限って言えば何に投資をしてもほぼ問題ないのですが、その中でも3つ、おすすめの投資信託を選んでみました。...

楽天証券、SBI証券ではつみたてNISAで選べる銘柄を事前に確認することができます。

口座開設前でも事前に楽天証券でつみたてNISAの銘柄を確認する方法
楽天証券でつみたてNISAの銘柄を事前確認する方法【口座開設前でも可能】つみたてNISA(積立NISA)で大変な作業の1つ。銘柄選び。楽天証券は、口座を開いていなくても、誰でもログインなしでつみたてNISAの銘柄を確認することができます。事前に銘柄をチェックして、つみたてNISAの投資をスムーズに行えるようにその方法を解説しています。...
口座開設前にSBI証券でつみたてNISAの銘柄を確認する方法
口座開設前でも可能!SBI証券でつみたてNISAの銘柄を確認する方法SBI証券では口座を作る前でも「つみたてNISA(積立NISA)」の銘柄を確認することができます。口座を開設してからスムーズに銘柄の決定ができるように、事前に確認する方法を図解しています。...

銘柄は1つだけではなく、複数の銘柄を選べます。様々な特徴をもった銘柄があり、どう組みあわせればいいのかは迷いどころです。

1つの考え方として、年齢に応じて銘柄の組み合わせ(ポートフォリオの組み方)を考える。という方法があります。以下で説明しています。

年代別|つみたてNISAのポートフォリオの組み方
つみたてNISA|20代、30代、40代のポートフォリオの組み方つみたてNISA(積立NISA)のポートフォリオをどう組むのか迷いますよね。ポートフォリオの組み方には1つの目安があります。20代、30代、40代ごとに、つみたてNISAの銘柄でポートフォリオを組むならどうする?という点をまとめました。...

その他つみたてNISAに関するあれこれ

私のつみたてNISA運用報告。長期的に考えています。

つみたてNISA運用報告
【つみたてNISA】1年目の運用報告。ひふみプラスさん、さらば。つみたてNISA(積立NISA)を1年運用してみました。1年のパフォーマンスを検証してみます。ひふみプラス。iDeCo(イデコ)に続き、良くないパフォーマンスでした。結果的に高値掴みというやつですね。...

私がつみたてNISAを始めた理由

つみたてNISAを始めた理由
2月13日、NISAの日に寄せて。私がつみたてNISAを始めた理由2月13日は2(ニ)1(イ)3(サ)でNISA(ニーサ)の日ということです。NISAの日に寄せて、そもそも投資は分からない、面倒だと思っていた私がiDeCo(イデコ)やつみたてNISAをはじめたきっかけについてまとめました。...

つみたてNISAとiDeCo(イデコ)はどっちからはじめるべきでしょうか?

イデコとつみたてNISAはどちらから始める?イデコがいいと思う理由「イデコ(iDeCo)」か「つみたてNISA」どっちにしよう?と迷っている方へ。私はイデコから始めるのをおすすめしています。税制面でイデコの方がつみたてNISAよりメリットが多いからです。しかし、イデコには資金を60歳まで引き出せないデメリットがあり、そこをどう考えるのか?がポイントになります。...

そのほか

SBI証券でつみたてNISAの銘柄変更方法
SBI証券でつみたてNISAの銘柄を変更する方法【積立上限ギリギリの場合】つみたてNISAで運用を続けていると、銘柄を変更したいタイミングが出てくると思います。私はつみたて枠ギリギリで積立を行っておりますが、先日銘柄の変更を行いました。その設定方法について解説します。...

つみたてNISAの口座開設

つみたてNISAを開始する場合、各証券会社の口座を開設する必要があります。

おすすめNo.1「楽天証券」
楽天証券

つみたてNISAの口座を開くなら、おすすめダントツNo.1は楽天証券です。

楽天カードのクレジットカード決済でつみたてを行えば、年間最大4,000ポイントが付与!

さらに、このポイントを投資信託の買い付けにまわすことができる最強の仕組みです。

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詳細解説ページ楽天証券公式ページ

おすすめNo.2「SBI証券」
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ネット証券最大手のSBI証券は安定感がありますね。

選べる投資信託の数も多く、自分にあった銘柄を見つけることができると思います。

楽天証券のポイント付与率には劣るものの、ポイントサービスで他社との差別化を図っています。

おすすめ度

詳細解説ページSBI証券公式ページ

番外編「楽天カード」

楽天証券でつみたてNISAをするなら、楽天カードのクレジットカード決済がお得です。

たまったポイントでつみたてNISAの投資信託が購入できます

 

楽天カード新規入会

楽天クレジットカードを持つメリットは以下でまとめています。私は3枚クレジットカードを持っていますが、いつの間にかメインカードになりました。そのくらいメリットが盛りだくさんです。

楽天カードのお得な使い方・メリットとは
楽天カード最強説。楽天系サービス併用でポイント還元率44倍!?お得な使い方や活用方法楽天カードの作成を検討している方へ。楽天カードって評判がいいですよね?なぜか?それは楽天カードを使うと楽天ポイントがザクザク貯まるからです。楽天カードのメリットやお得な使い方、ポイントの活用方法についてまとめています。...